портфель альпари

Памм-портфель Альпари

Портфель закрыт с убытком, эксперимент закончен. Всем пострадавшим выплачена компенсация.

Давно уже подумывал вернуться к ПАММ-счетам Альпари. Первый мой опыт инвестирования в «альпы» оказался неудачным, в октябре я вышел оттуда в достаточно большом убытке. По прошествии времени понял, что основной причиной такого результата стало мое личное неумение перетерпеть убыточный период: почти все памм-счета, в которые я вкладывался, во второй половине года показали большущий профит. Вот несколько счетов, в которые я вкладывался:

Паммсчет Дата выхода % при выходе Max % поле выхода
FixPro RUR_Gremlin 15.10.2014 701 965
Velo71 15.10.2014 1630 3867
Desatnik U96 10.10.2014 638 1458
Seek 06.10.2014 207 757
Kosmos FX 28.09.2014 112 175
Anareus II 24.09.2014 -22% 1000
Ascending lightning 25.09.2014 766 989

Что это означает? То что «рыба есть», надо только уметь ее ловить. Чем и займемся.

Конструктор портфелей Альпари

Не так давно Альпари запустила новый инструмент инвестирования — пользовательские портфели памм-счетов. В принципе, это по сути просто набор понравившихся инвестору памм-счетов с одной очень важной особенностью — возможностью привлечения средств других инвесторов и управления этими средствами. Таким образом, инвестор, создавший портфель, превращается в активного участника памм-системы, он становится управляющим портфеля и раз в 3 месяца получает за это вознаграждение 15% от дохода инвесторов.

Портфели бывают публичные и непубличные. Для того чтобы создать публичный портфель, необходимо чтобы первоначальная инвестиция управляющего была больше 90 000 рублей / 3000USD / 2000EUR / 2000GLD в зависимости от валюты портфеля. Публичный памм-портфель публикуется в рейтинге портфелей на сайте, а также для него создается автоматическая ветка на форуме. Это единственное отличие, в остальном функционал одинаков. Статус публичности нельзя изменить, то есть нельзя сначала создать непубличный портфель, а потом долить туда средств и сделать его публичным. Не знаю с чем это связано, скорее всего защита от разгона показателей портфеля на мелких суммах на очень агрессивных паммах. Например, я сделал портфель на 100$ и вложился в какой-нибудь «жах»-счет. Если мне не повезло, то потеря 100 баксов не сильно меня подкосит. Если же повезло и «жах» сложился удачно (например 200% за день), то я ставлю в портфель консерваторов, доливаю до порога публичности, и вот я на первом месте в рейтинге! Защитить инвесторов от этого позволяет запрет на изменение статуса публичности, «жахать» сразу на 3000 баксов уже как-то страшновато.

На первый взгляд, для инвестора платить каждому управляющему памм-счета согласно оферте и еще дополнительно управляющему портфеля невыгодно. Но на самом деле это не так. Дело в том, что обычно управляющий памм-счета выставляет гибкую оферту на вознаграждение, размер которого очень сильно зависит от величины инвестиции. При портфельном инвестировании средства клиентов суммируются, в итоге условия выплаты вознаграждения производятся на более выгодных условиях, чем при прямом входе в памм-счет. Ниже таблица, в которой я посчитал проценты для обоих вариантов:

Оферта памм-счета, % Доход при входе напрямую в памм, % Доход при портфельном входе в памм, %
50 50 42,5
45 55 46,75
40 60 51
35 65 55,25
30 70 59,5
25 75 63,75
20 80 68
15 85 72,25
10 90 76,5

Разберем на примере счета Gremlin USD_FixPro. Допустим, мне понравился счет, я создал портфель из одного этого памм-счета и вложил в него 500$, управляющий месяц успешно торговал и закончил его с прибылью 20%, что составило 100$. Согласно оферте управляющий памм-счета получит 36% от прибыли, при этом мой доход составит 100$-36%=64$.

Допустим, одновременно со мной счет понравился еще двум инвесторам, и они вложились еще каждый по 500$ через мой портфель. Теперь согласно следующему шагу оферты управляющий получит не 36, а 18% от дохода с наших общих инвестиций. При этом доход каждого участника портфеля составит (100-18%)-15%= 69.7$. Это почти на 9% больше, чем при прямом инвестировании в памм-счет! То есть, по сути вознаграждение портфельному управляющему идет не за счет инвесторов, а за счет трейдеров, торгующих на паммах! Вот такая хитрая схема.

Мой портфель

Портфель Альпари

Представляю Вашему вниманию мой портфель Альпари.

 

Портфель непубличный, после изучения всех нюансов и тестирования инвестиционной стратегии создам публичный портфель. Моя цель — 50% годовых, то есть портфель консервативный. Не обращайте внимания на большую доходность в первые дни жизни портфеля, мне просто повезло, удачно долился на просадках в паммы Seek и Velo71. Хорошим результатом для меня будет доход 1% в неделю, но лишний профит конечно не помешает.

Одним из главных фактором успеха стратегии управления портфелем является правильный выбор памм-счетов. Опишу кратко критерии:

1. В портфеле никогда не будет так называемых «жах»-счетов, то есть паммов с огромным кредитным плечом. Портфельные инвестиции по замыслу создателей изначально предназначались для долгосрочного инвестирования, поэтому откажусь от сверхдоходов при сверхрисках.

2. В портфеле могут временно оказаться памм-счета, управляющие которых используют в своей торговле стратегию мартингэйл. Да, я знаю, что мартин по своей сути стратегия опасная и в итоге практически всегда приводит к сливу. Но, как говорил товарищ Бендер, «зачем мне вечная игла для примуса, я не собираюсь жить вечно». Паммы с мартингэйлом могут быть использованы для доливок на просадках, например доливочные паммы Топмастера.

3. В портфеле могут присутствовать паммы как с автоматической торговлей, так и с ручной. Мне больше по душе ручная торговля, но и против стабильных роботов я ничего не имею.

4. Срок жизни памм-счета не является для меня решающим показателем, хотя конечно памм-счет с длительной положительной историей будет иметь преимущество перед молодым. Но не надо забывать, что прибыльная торговля в прошлом не гарантирует такую же прибыль в будущем. В пользу молодых паммов также говорит то, что часто при начале работы памм-счет как бы разгоняется, дает бОльшую прибыль. Управляющий еще не скован страхом потери инвесторских средств в большом объеме и торгует более раскрепощенно.

5. Большим плюсом памму будет большое число ролловеров. Идеально, если доливки и «сливки» будут доступны каждый час, так как я собираюсь использовать активное инвестирование (см. ниже).

Не менее, а может быть и более важным фактором успеха является правильная точка входа и точка выхода из памм-счета. Одной из самых распространенных ошибок при инвестировании в любой инструмент является выход на минимуме и вход на максимуме. «Доллар вырос в 2 раза, надо срочно покупать». «Акции упали, надо срочно продавать». Хотя надо делать как раз наоборот: продавать на максимуме, покупать на минимуме. Даже убыточный на долгосроке памм-счет может принести прибыль при грамотных входах-выходах.

правильные точки входа и выхода в памм-счет

На скриншоте памм-счет на периоде показывает доходность -50%, а при активном инвестировании, входе в памм на просадке и выходе на пике, на нем можно было неплохо заработать. Конечно, очень тяжело правильно определить точку входа, когда закончится просадка и пойдет рост. То же самое и касается точки выхода. Тем не менее я буду активно использовать стратегию доливок на просадках и выхода на пике. На мой взгляд, это позволит значительно увеличить доходность портфеля по сравнению с пассивным инвестированием. Именно благодаря этой стратегии у меня получилось добиться отличного профита на старте жизни портфеля.

Для тех, кто заинтересовался стратегией активного инвестирования, рекомендую к прочтению методичку Сергея Рыжавина, там очень хорошо описываются основные принципы правильного выбора памм-счетов и точек входа-выхода. Пособие уже не новое, но не потеряло своей актуальности.

Перечислять конкретные паммы, которые у меня на данный момент в портфеле, и причины выбора именно их я не буду, так как все меняется, и гарантий того, что именно они будут у меня в портфеле через неделю или месяц, никаких.

Приглашаю всех желающих инвестировать в мой портфель!

Для начала вкладывайте небольшие суммы, необходимо обкатать стратегию управления портфелем и работу с инвесторскими счетами. Портфель пополняется раз в сутки, поэтому если вы видите для себя благоприятную точку входа в мой портфель, инвестируйте заранее. Да, при инвестировании в портфели вы тоже может применять активную тактику!

На время тестирования я обещаю всем в случае убытка возврат средств за мой счет, максимум до 100$ на одного инвестора. То есть при инвестициях 100$ вы ничем не рискуете!

Акция временная, об ее окончании я объявлю заранее, и все желающие смогут выйти из портфеля.

Портфель закрыт с убытком, эксперимент закончен. Всем пострадавшим выплачена компенсация.

Всем профита и плюшек! Ваш Иван.

Читайте также: